Američka banka kažnjena s 1,2 milijarde dolara, prikrili sumnjive transakcije

Jedna od najvećih američkih banaka, Bank of America, suočila se s kaznom od 1,2 milijarde dolara zbog ozbiljnih propusta u otkrivanju sumnjivih finansijskih transakcija i sprečavanju nezakonitih aktivnosti. Američko Ministarstvo finansija utvrdilo je da banka nije prijavila više od pet milijardi dolara sumnjivih aktivnosti, među kojima su i transakcije povezane s rizicima za nacionalnu sigurnost.

Prema navodima Ministarstva, približno milijardu dolara neprijavljenih aktivnosti bilo je povezano s nezakonitim finansiranjem i predstavljalo je potencijalnu prijetnju nacionalnoj sigurnosti SAD-a, prenosi BBC. Među utvrđenim propustima nalaze se transakcije za koje se sumnja da su povezane s kineskim mrežama za pranje novca, kao i slučajevi pranja novca putem trgovinskih aktivnosti povezanih s jugozapadnom granicom SAD-a.

Banka priznala kršenje zakona

U okviru postignute nagodbe Bank of America priznala je da je namjerno prekršila američki Zakon o bankovnoj tajni. Priznanje se odnosi na neadekvatan program sprečavanja pranja novca, izostanak potrebnih provjera inostranih korespondentnih računa i nepodnošenje izvještaja o sumnjivim finansijskim aktivnostima.

Američko Ministarstvo finansija posebno je ukazalo na način na koji je banka nadzirala transakcije. Umjesto oslanjanja na vlastite mehanizme kontrole, Bank of America u velikoj mjeri zavisila je od informacija koje su dostavljali policija i druge finansijske institucije. Prema ocjeni Ministarstva, takav pristup značio je da je banka značajan dio odgovornosti za pravovremeno otkrivanje i prijavljivanje nezakonitih aktivnosti praktično prepustila trećim stranama.

Ministar finansija upozorio na posljedice

Američki ministar finansija Scott Bessent, komentarišući kaznu koja je treća najveća u historiji Ministarstva, upozorio je da propusti velikih finansijskih institucija mogu imati posljedice za cjelokupan finansijski sistem.

- Kada banka ove veličine ne ispunjava svoje obaveze u sprečavanju pranja novca i provođenju sankcija, posljedice sežu daleko izvan njenih okvira. To cijeli američki finansijski sistem izlaže značajnim rizicima od nezakonitog finansiranja, izjavio je Bessent.

Ukupna kazna obuhvata sankcije Ureda kontrolora valute (OCC) i Ureda za kontrolu strane imovine (OFAC). OCC je banci izrekao kaznu od 750 miliona dolara, što predstavlja najveću novčanu sankciju koju je ova regulatorna institucija ikada odredila.

OFAC je, s druge strane, identificirao 475 očiglednih kršenja američkih programa sankcija. Među njima su slučajevi povezani sa sankcijama protiv Rusije i Irana, ali i ograničenjima koja se odnose na trgovinu narkoticima i globalni terorizam. Nagodba s OFAC-om iznosi 11,6 miliona dolara, pri čemu je regulator procijenio da utvrđena kršenja nisu bila teška.

Kazna će utjecati na finansijske rezultate

Objava kazne uslijedila je manje od 24 sata prije planiranog predstavljanja poslovnih rezultata Bank of America za treće tromjesečje. Banka je u službenom saopćenju navela da će kazna biti uključena u finansijske izvještaje kao porezno nepriznat trošak od 1,2 milijarde dolara. Zbog toga će neto dobit biti umanjena za približno 17 centi po dionici.

Iz Bank of America poručili su BBC-ju da je već ostvaren značajan napredak u otklanjanju problema na koje su upozorili regulatori.

- Naš tim već je značajno napredovao u rješavanju problema na koje su ukazali regulatori i predani smo tome da taj posao dovršimo, naveli su iz banke.

Dodali su da su za rješavanje utvrđenih propusta već angažovali značajne ljudske i materijalne resurse te da su povezani troškovi uključeni u postojeće rashode. Banka je tako potvrdila da nastavlja provoditi mjere za otklanjanje nedostataka u sistemima kontrole, dok će finansijske posljedice postignute nagodbe biti iskazane u njenim kvartalnim poslovnim rezultatima.